预期(qī)收(shōu)益率计算(suàn)公式？是期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价格(gé)+现金股息)/期初价格的。关于预(yù)期收益率计算公(gōng)式以及股票预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)计算公式，投资(zī)组合的预期收益(yì)率计算公式，证券组合预期收益率(lǜ)计算公式，债券预期收益率计算(suàn)公式，投(tóu)资预期收益率(lǜ)计(jì)算公式等问题(tí)，小编将为(wèi)你整理以下的知识(shí)答案：

预期收益(yì)率是什么

　　预期收益率也(yě)称为期望收益(yì)率的。

　　是指(zhǐ)在不确定的条件下，预测的某资产未来(lái)可(kě)实(shí)现的收益率。对(duì)于无风险收益率，一般是以政府短期(qī)债券的年(nián)利(lì)率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益模(mó)型中，使用最久，也是大多数(shù)公司采(cǎi)用的是资本资产(chǎn)定价(jià)模型(CAPM)，其假设是(shì)尽管分(fēn)散投(tóu)资对降(jiàng)低公司的特有风险有好(hǎo)处，但大(dà)部分投资者仍然将他们的资产(chǎn)集中在有限的几项(xiàng)资产上。

预期收益率计算公式

　　是期望(wàng)收益率(lǜ)=(期末价格-期(qī)初价格+现(xiàn)金股(gǔ)息)/期初(chū)价格的。

期(qī)望收(shōu)益率的计算(suàn)公式

　　期望收益率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现金股息(xī))/期(qī)初(chū)价格

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最(zuì)久，也是至今大多数(shù)公司采用(yòng)的是(shì)资本资产定价(jià)模型(CAPM)，其假设是(shì)尽管分散(sàn)投资对降低公司的特有(yǒu)风(fēng)险有好处，但大部分(fēn)投资(zī)者仍然将他们的资产(chǎn)集中在有限的几项资产上(shàng)。

　　比较流行的还有后来(lái)兴(xīng)起的套利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设(shè)是(shì)投资者会利用套利的(de)机会获利，既如果两个投资组合面临同样的风(fēng)险但(dàn)提供不(bù)同的预期(qī)收(shōu)益率，投资者会选择(zé)拥有(yǒu)较高预期收(shōu)益率的投资组合，并(bìng)不会调整收益至均衡。

　　我们主要以(yǐ)资本资产定价模型为基础，结合套利(lì)定价(jià)模(mó)型来计算。

　　首先一(yī)个概念是β值。

　　它表明—项投资的风险程(chéng)度(dù):

　　瓷产的β值=资产i与市场(chǎng)投资组合的协(xié)方差/市场(chǎng)投资组合的方差

　　市场投资组合与其(qí)自身的协(xié)方(fāng)差就是市场投资组合的方差，因此市(shì)场投资(zī)组合(hé)的β值永(yǒng)远等于1，风险大于平均资产的投资β值大于1，反(fǎn)之小(xiǎo)于1，无风险投(tóu)资β值(zhí)等于0。

　　需(xū)要(yào)说(shuō)明的(de)是(shì)，在投(tóu)资(zī)组合(hé)中，可能会有个别资产的(de)收益率小于0，这说明，这项资产的(de)投资回报率会小于无风险利率(lǜ)。

　　一般来讲(jiǎng)，要避(bì)免(miǎn)这样(yàng)的(de)投(tóu)资项目，除非你已经很好到(dào)做到分(fēn)散化。

　　首(shǒu)先(xiān)确定一个(gè)可接受的(de)收(shōu)益率，即风(fēng)险溢酬(chóu)。

　　风险溢酬衡量了一个(gè)投资(zī)者将其资产从无风险投资(zī)转(zhuǎn)移到一(yī)个平(píng)均的风险投(tóu)资时所需(xū)要(yào)的额(é)外收(shōu)益。

　　风险溢酬是你投(tóu)资组(zǔ)合(hé)的预期收益率(lǜ)减去无风险投资的收(shōu)益率的(de)差额。

　　这个数字一般情况(kuàng)下(xià)要(yào)大于1才有意义，否则说明你的(de)投资(zī)组合(hé)选择是(shì)有问题(tí)的。

　　风险越高，所期望的(de)风险溢酬就应该越大。

　　对(duì)于无风险收(shōu)益(yì)率，一(yī)般是以(yǐ)政府长(zhǎng)期债券的年利率为基础的(de)。

　　在美国等(děng)发达(dá)市场，有完善的股票市场作为参考(kǎo)依据。

　　就目前我国的情况，从(cóng)股(gǔ)票市场尚难得出一个合适(shì)的结论，结合国(guó)民生产总(zǒng)值(zhí)的增长率来估计风险溢酬(chóu)未尝不是一个(gè)好(hǎo)的选(xuǎn)择。

预期收益率和无风(fēng)险(xiǎn)收益(yì)率有什么区别

　　预期(qī)收益率也(yě)称为 期望收益率，是指在不确定的条件下(xià)，预测的某资(zī)产未来可(kě) 实(shí)现 的收益率。

　　对于无风险(xiǎn)收(shōu)益率，一般是以(yǐ)政(zhèng)府短(duǎn)期(qī)债券的(de)年利(lì)率为基础的。

　　在衡量市场(chǎng)风险和收(shōu)益模型中，使用最久(jiǔ)，也是至今大多数(shù)公司(sī)采用(yòng)的(de)是 资本资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投资(zī) 对降低公司的 特有风险 有(yǒu)好(hǎo)处，但大部分投(tóu)资者(zhě)仍然将他们的资产集中在有限(xiàn)的几项资产上。

　　在衡量 市场(chǎng)风险(xiǎn) 和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是至今大多(duō)数公司采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管(guǎn) 分(fēn)散投资 对降低公司(sī)的(de) 特有(yǒu)风险(xiǎn) 有好处，但(dàn)大部分投资者仍然将他们的资产集中(zhōng)在有限(xiàn)的几项资(zī)产上。

预期收益(yì)率(lǜ)计算公式是怎样的(de)？

　　预期收益率也称为期望收益率，是指在(zài)不确定的条件(jiàn)下，预(yù)测(cè)的某(mǒu)资产未来可实现的收益率。

　　预(yù)期收益率的公式(shì)为：资产i的预(yù)期(qī)收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险收(shōu)益率，E（Rm）：市(shì)场投资组(zǔ)合的预(yù)期(qī)收益(yì)率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险(xiǎn)溢(yì)酬。

　　拓展资料

　　预期(qī)年化预期收益率(lǜ)是(shì)怎么算出来(lái)的 逾期年化预(yù)期收(shōu)益率是指(zhǐ)投(tóu)资(zī)期限为一(yī)年所获(huò)的预期预(yù)期收(shōu)益率，也(yě)是(shì)将当前预期收益(yì)率(lǜ)换(huàn)算成(chéng)年预期(qī)收益率(lǜ)的一种计(jì)算(suàn)方法，计算公式为：年化预期收益率(lǜ)=（投资内预期收益(yì)/本金(jīn)）/（投(tóu)资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资金额×预期(qī)年化预期收益率×投资(zī)期限(xiàn)/365。

　　例如你用1万(wàn)元购买了(le)一个投资期限为30的理财产(chǎn)品，该产品(pǐn)的(de)预期年化预(yù)期收益率(lǜ)为4.5%，那么你(nǐ)可获得的(de)预期预期(qī)收益(yì)为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚好(hǎo)为1年，那么预期预期收益(yì)的计算方式会更简单(dān)：预期(qī)年化预期收益=本金×预期年化(huà)预期(qī)收益(yì)率，即450四大哲学流派有哪些 四大哲学流派是什么意思元。

　　2、七日年化预期(qī)收益(yì)率是什么意思

　　在实际投(tóu)资过(guò)程中，七日年化预期收益率也是(shì)经常遇到的一个概(gài)念，七日年化预期收益率是指将7日的平均(jūn)预期收(shōu)益水平换(huàn)算成年化率后(hòu)得出的预期收益(yì)率，常用于货币基金(jīn)。

　　七(qī)日年化预(yù)期收益率往(wǎng)往都是(shì)浮动的，不代表未(wèi)来的年化预(yù)期收益(yì)率，但可(kě)用(yòng)于参(cān)考该理财产品的盈利水平(píng)。

　　 一般情况下，预期年化预期(qī)收益率(lǜ)越高的产品，风险也越(yuè)大(dà)。

　　此外，投资期限越长的产品，预期(qī)预(yù)期(qī)收(shōu)益率(lǜ)往往也越(yuè)高。

　　以上关于(yú)预(yù)期(qī)年化预期收(shōu)益率是怎么算(suàn)出来的的内容，希望对大家有所(suǒ)帮助。

　　温馨提示(shì)，理财有风险，投资(zī)需谨慎。

　　预期收益(yì)率计(jì)算公式(shì)？是期望收益(yì)率(lǜ)=(期末价格-期初(chū)价格+现金股息)/期初价(jià)格的。关于预期收益(yì)率计算(suàn)公式以及股票(piào)预期(qī)收益率(lǜ)计算(suàn)公式，投资(zī)组合的预(yù)期收(shōu)益率计算公式，证券组合预期(qī)收(shōu)益率计算公(gōng)式，债(zhài)券预期收益率计算公式(shì)，投资预期收(shōu)益(yì)率计算公式等问题(tí)，小编将为你整(zhěng)理(lǐ)以下的知(zhī)识(shí)答案：

预期收益率是什(shén)么

　　预期收益率也称为期望收益率的。

　　是指在不确定(dìng)的条件下，预测的某(mǒu)资(zī)产(chǎn)未来可(kě)实现的(de)收益(yì)率。对于(yú)无风险收(shōu)益率(lǜ)，一般是(shì)以政府短期债券(quàn)的年利率为(wèi)基础的。

　　在衡量市场风险(xiǎn)和收益模型中，使用最久，也(yě)是大多数公司采(cǎi)用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是(shì)尽管(guǎn)分散(sàn)投资(zī)对降(jiàng)低公司的特有风险有好(hǎo)处，但大部分投(tóu)资者仍然(rán)将他们(men)的资(zī)产(chǎn)集中(zhōng)在有(yǒu)限的几项(xiàng)资产上(shàng)。

预期收益率计算公式

　　是期(qī)望收(shōu)益率(lǜ)=(期(qī)末价格-期(qī)初(chū)价(jià)格+现金股息(xī))/期初价格的。

期望(wàng)收益率的计算(suàn)公式(shì)

　　期望收益率=(期末价格-期初(chū)价格+现金股(gǔ)息(xī))/期初(chū)价格

　　在衡量市场风险和收益(yì)模型中，使用最久，也是至今大多数公司(sī)采用的是资本资(zī)产定价(jià)模型(CAPM)，其假设是(shì)尽(jǐn)管分散投资对降低公司的特有风险有(yǒu)好(hǎo)处，但大部分(fēn)投资者仍然(rán)将他们的资产集中在有限的几项资(zī)产(chǎn)上(shàng)。

　　比较流行的还有后(hòu)来兴起的套(tào)利定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设是投资(zī)者会利(lì)用套利的机会获利，既如(rú)果两个(gè)投(tóu)资(zī)组合(hé)面临同样(yàng)的风险但提供(gōng)不同的预(yù)期收益率(lǜ)，投资者会选择拥(yōng)有较高预(yù)期收益率的(de)投资组合，并不会调整收益(yì)至均衡。

　　我们(men)主要以资(zī)本资产定价模(mó)型为基础，结合套利定价模型(xíng)来计(jì)算。

　　首先一个概念是(shì)β值(zhí)。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷(cí)产的(de)β值=资产i与市场投资组(zǔ)合的协(xié)方差/市场投资组合的(de)方差

　　市场投资(zī)组合(hé)与(yǔ)其自(zì)身的协方差就是市场(chǎng)投资组合的方差(chà)，因此市(shì)场投资(zī)组合的β值永远(yuǎn)等于1，风险(xiǎn)大(dà)于平均(jūn)资产的投资(zī)β值大于1，反(fǎn)之小于1，无风险投资β值等于0。

　　需要说明的是，在投资(zī)组(zǔ)合中，可能会有个别(bié)资产的收益率小于0，这说明，这(zhè)项资产的投资回报率会小(xiǎo)于无风险利率。

　　一般(bān)来(lái)讲，要避免这样的投资项目，除非你已经很好到做到分散化。

　　首先确定一个可(kě)接受的收益(yì)率，即风(fēng)险溢酬。

　　风(fēng)险溢酬衡(héng)量(liàng)了(le)一个投(tóu)资者将其资产从无风险投(tóu)资转移(yí)到一个(gè)平均的风险投资时所需(xū)要的(de)额外收(shōu)益。

　　风(fēng)险溢酬是(shì)你投资组(zǔ)合的(de)预(yù)期收益率减去无风险投资的收益率的差额(é)。

　　这个数字一般情况下要大于1才有(yǒu)意(yì)义，否则说明你的投(tóu)资组合选择是有(yǒu)问题的(de)。

　　风险越高(gāo)，所期望的风险溢酬就应该越大。

　　对于无风险(xiǎn)收益率，一般是(shì)以政府长期债券的年利率(lǜ)为基(jī)础的。

　　在美国(guó)等(děng)发达市场，有完善(shàn)的股票(piào)市场作(zuò)为参(cān)考依据。

　　就目前我国(guó)的情(qíng)况，从股(gǔ)票市场(chǎng)尚难得出(chū)一个合适的结论(lùn)，结(jié)合国(guó)民生产总值(zhí)的(de)增长率(lǜ)来估计风(fēng)险溢(yì)酬未(wèi)尝(cháng)不是一个好的选择。

预期收益率和(hé)无风险收(shōu)益率有(yǒu)什么区别(bié)

　　预期收(shōu)益(yì)率也称(chēng)为 期(qī)望收益(yì)率，是指在不确定的(de)条件下，预测的某资产未(wèi)来可 实现(xiàn) 的收益(yì)率。

　　对(duì)于(yú)无风(fēng)险收益率(lǜ)，一般(bān)是以政府短期债券的年利率(lǜ)为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在(zài)衡量市场风险和收益(yì)模型(xíng)中，使用最久，也(yě)是至今大多(duō)数公司采用(yòng)的是(shì) 资(zī)本资产(chǎn)定价模(mó)型 (CAPM)四大哲学流派有哪些 四大哲学流派是什么意思，其假设是尽管 分(fēn)散投(tóu)资 对(duì)降低公司的 特有风(fēng)险 有好处，但(dàn)大部分投资者仍(réng)然(rán)将他们(men)的资(zī)产(chǎn)集(jí)中在有限的几项资产上。

　　在衡量(liàng) 市场(chǎng)风险 和收(shōu)益模型中(zhōng)，使用最(zuì)久，也是至(zhì)今大多(duō)数公(gōng)司采用(yòng)的是(shì) 资(zī)本资产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管(guǎn) 分散(sàn)投资 对降低公司的 特有风险 有(yǒu)好处，但大部分投(tóu)资者(zhě)仍(réng)然(rán)将他们的资产(chǎn)集中(zhōng)在有限的几项资(zī)产上。

预(yù)期收益率计算(suàn)公式是怎(zěn)样的？

　　预(yù)期收益率也称为(wèi)期望(wàng)收益率，是指在不确定的条件下，预测的某资产未来可实现的收益率。

　　预期(qī)收益率的公式为：资产i的预期收(shōu)益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险收益率，E（Rm）：市场投资(zī)组合的预(yù)期收(shōu)益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资(zī)组(zǔ)合的(de)风险溢酬(chóu)。

　　拓展资(zī)料

　　预(yù)期年化预期收(shōu)益(yì)率是(shì)怎(zěn)么算(suàn)出来(lái)的 逾期(qī)年化预期收益率(lǜ)是指投资期限为一(yī)年(nián)所获的预(yù)期预(yù)期收益率，也是将当前预期(qī)收(shōu)益率换算成年预期收益(yì)率的(de)一种计(jì)算方法，计算公式为(wèi)：年化预期收益率=（投资内(nèi)预期收益/本金(jīn)）/（投(tóu)资天(tiān)数/365）×100%，预期年(nián)化预期收益=投资金(jīn)额×预期(qī)年化预期收益(yì)率×投(tóu)资期(qī)限/365。

　　例(lì)如你用1万(wàn)元购买了一个投资期限为30的理财产品，该产(chǎn)品的预(yù)期年化(huà)预期(qī)收四大哲学流派有哪些 四大哲学流派是什么意思益(yì)率为4.5%，那么(me)你可(kě)获得的预期预期(qī)收益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资(zī)期(qī)限(xiàn)刚(gāng)好为(wèi)1年(nián)，那么预期预期收益(yì)的计算(suàn)方式(shì)会(huì)更简单：预期年化预期收益=本金(jīn)×预期年化预期收(shōu)益(yì)率，即450元。

　　2、七日年化预期(qī)收益率是什么意思(sī)

　　在实际投资过程中，七日年化预期收益率也(yě)是经常(cháng)遇(yù)到(dào)的一(yī)个概念，七日年(nián)化预期(qī)收益率是指将7日的(de)平(píng)均预(yù)期收益水(shuǐ)平(píng)换(huàn)算成年化率后得出的预期收益率，常用于(yú)货币基(jī)金。

　　七(qī)日(rì)年(nián)化预(yù)期收(shōu)益率往往都是浮动的，不代(dài)表(biǎo)未来的(de)年化预期收益率，但(dàn)可用于参考该理财(cái)产品的盈(yíng)利水(shuǐ)平。

　　 一般情况下，预(yù)期年(nián)化预期收益率越高的(de)产品，风险也越大。

　　此外，投资期限越长的产品，预期预期收益(yì)率往(wǎng)往也越高(gāo)。

　　以上(shàng)关(guān)于预期年化预期收益率是怎么算出来的的(de)内容，希望对大家有(yǒu)所帮助。

　　温(wēn)馨提(tí)示，理财有风(fēng)险，投资需谨(jǐn)慎(shèn)。

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